여러분, 혹시 ‘퀀트 투자’라고 들어보셨나요? 저는 얼마 전 유튜브를 보다가 ‘유퀴즈’에 나온 세계 투자 대회 우승자의 이야기를 접했는데요. 정말 ‘이런 재능을 가진 사람이 있구나!’ 싶을 정도로 놀라웠답니다. 단순한 운이 아니라, 철저한 분석과 전략으로 승리를 거머쥔 그의 이야기가 제게는 엄청난 자극이 되었어요. 그래서 오늘은 그 영상을 보고 제가 느꼈던 점들과 함께 퀀트 투자, 그리고 개인 투자에 대한 꿀팁들을 여러분과 공유해볼까 합니다.
세계 퀀트 투자 대회 우승자의 등장
제가 보게 된 영상은 ‘디글 클래식 :Diggle Classic’ 채널에서 올라온 ‘앞으론 어떤 게 좋을까요?🥺🙏 세계 투자 대회 우승자가 전하는 개인 투자 팁⁉️ #유퀴즈’라는 제목의 영상이었어요. 이 영상에서는 무려 142개국, 8만여 명이나 참가한 세계 금융투자 대회에서 한국인 최초로 우승한 유니스트 4학년 김민겸 학생의 이야기가 담겨 있었죠. 한국인 최초 우승이라는 타이틀만으로도 이미 엄청난데요, 과연 어떤 비결이 숨어 있었는지 궁금하지 않으신가요?
‘퀀트 투자’, 대체 무엇인가요?
가장 먼저 제 궁금증을 자극한 건 바로 ‘퀀트 투자’였어요. 영상 초반에 김민겸 학생이 우승한 대회가 바로 ‘퀀트 투자’ 대회였거든요. ‘퀀트’라는 단어, 사실 저도 처음엔 좀 생소했는데요. 알고 보니 ‘퀀티테이티브 애널리스트(Quantitative Analyst)’의 약자로, 한국어로는 ‘계량적 분석’이라는 뜻이라고 합니다. 쉽게 말해, **여러 가지 정보를 숫자로 만들어서 분석하는 것**을 의미하더라고요.
이 대회의 방식이 정말 흥미로웠는데요. 참가자들이 여러 기업의 재무제표, 가격 등 방대한 데이터를 가지고 수학적, 프로그래밍적 분석을 해서 자신만의 투자 전략을 개발하는 거예요. 그리고 이 개발된 전략을 실제로 적용했을 때 가장 높은 수익률을 낸 사람이 우승하는 방식이더라고요. 실제 퀀트 자산운용사에서도 이런 방식으로 투자 결정을 내린다고 하니, 단순히 감이나 소문에 의존하는 투자가 아니라 과학적이고 체계적인 접근이라는 점이 인상 깊었습니다. 한마디로, 기업의 재무제표처럼 ‘수치화할 수 있는 근거’를 바탕으로 수익을 낼 수 있는 전략을 짜는 것이죠.
대회 우승 상금도 상당했어요. 국내 대회 1등 상금이 3,000 달러, 세계 대회 우승 상금이 2만 달러였는데, 총 23,000 달러, 그러니까 약 3,300만 원에 달한다고 하더라고요. 와, 정말 어마어마하죠? 거기에 더해 대회를 주최한 회사로부터 내년 7월 인턴십 기회까지 제안받았다고 하니, 단순히 돈을 버는 걸 넘어서 실질적인 커리어를 쌓을 기회까지 얻게 된 셈이에요. 젊은 나이에 이런 성과를 이루다니, 정말 대단하다는 말밖에 안 나왔어요.
군대 가기 전 시작된 첫 투자, 그리고 후회
김민겸 학생이 주식 투자에 관심을 갖게 된 계기도 흥미로웠어요. 군대 가기 전인 2021년경, 용돈, 세뱃돈, 장학금으로 모은 돈을 투자하기 시작했다고 하더라고요. 군 복무 중에는 휴대폰을 볼 수 없으니 주식을 보지 않겠다는 생각으로 투자를 시작했는데, 처음에는 잘 몰라서 일단 ‘우량주’ 위주로 매수했다고 합니다. 애플, 마이크로소프트, 엔비디아처럼 ‘전 세계에서 가장 좋은 주식’이라고 생각되는 종목들을 산 거죠.
그런데 여기서 정말 아쉬운 이야기가 나왔어요. 2021년에 엔비디아 주식을 샀는데, 100% 정도 수익이 났을 때 팔았다는 거예요. 그 후 주가가 엄청나게 올랐고, 만약 그때 팔지 않고 계속 보유했다면 1,000% 이상의 수익률을 기록했을 거라고 하더라고요. 100만 원이 1,000만 원이 되고, 1억 원이 100억 원이 되는 엄청난 차이죠. 저도 이런 경험이 있어서인지, 그의 후회가 정말 와닿았어요. 제대 후 최종적으로는 약 30% 정도의 수익을 실현했다고 하는데, 이미 엄청난 기회를 놓쳤다는 생각에 마음이 급해져 2022년에 다시 투자를 시작했다고 합니다. 하지만 이때는 상황이 달랐죠. 러시아-우크라이나 전쟁, 국제 정세 급변, 금리 인상 등등. 여러 악재가 겹치면서 하락장을 처음으로 제대로 경험하고 손실을 보게 되었다고 해요.
하락장에서 배운 ‘리스크 관리’의 중요성
저는 이 부분이 개인 투자자로서 가장 중요한 교훈을 얻을 수 있는 지점이라고 생각해요. 김민겸 학생도 손실을 겪으면서 배우는 것이 많았다고 이야기했는데요. 특히 **리스크를 관리하는 방법**에 대해 제대로 공부하기 시작했다는 점이 인상 깊었습니다. 처음에는 단순히 좋은 주식을 사서 기다리면 돈을 버는 거라고 생각했을 수 있지만, 시장은 언제나 예상치 못한 변수로 가득하다는 것을 깨닫게 된 거죠. 이런 경험 덕분에 더욱 단단한 투자자가 될 수 있었던 것 같아요. 저 역시 과거에 이런 경험을 하면서 ‘무조건 오르는 주식은 없다’는 것을 뼈저리게 느꼈답니다.
AI와 함께하는 똑똑한 재무 분석 시대
요즘 시대가 정말 좋아졌다는 걸 다시 한번 느꼈던 부분이 바로 이 AI 활용이었어요. 김민겸 학생은 최근에는 AI, 특히 ChatGPT 같은 챗봇을 활용해서 재무제표를 분석하기도 한다고 하더라고요. 개인 투자자들도 충분히 투자를 하기 좋은 시대라는 그의 말이 정말 공감됐어요.
과거에는 재무제표 용어도 어렵고 이해하기도 힘들어서 전문가의 도움을 받거나 관련 서적을 파고들어야 했잖아요. 하지만 이제는 네이버나 구글에 기업명을 검색하고 ‘재무’를 함께 입력하면, 한 페이지로 요약된 정보를 쉽게 얻을 수 있어요. 이렇게 얻은 정보를 캡처해서 ChatGPT 같은 AI에게 요약이나 동향 분석을 요청하면, 정말 이해하기 쉬운 말로 정리해 준다는 거예요! 예를 들어, 삼성전자 재무제표를 검색해서 나온 분기 실적 요약을 GPT에 복사 붙여넣기 하고 동향 분석을 요청하면, AI가 매출이나 순이익 마진 등이 개선되고 있는지 등을 친절하게 정리해 준다고 하니, 마치 전문 회계사나 애널리스트처럼 AI를 활용할 수 있게 된 셈이죠. 이 부분은 정말 혁신적이라고 생각해요.
기회는 ‘가격이 낮은 곳’에 있다? PBR 투자 팁
이제는 개인적인 투자 팁에 대한 이야기가 나왔는데요. 김민겸 학생은 국내 주식 투자에 대한 자신의 경험과 느낌을 공유해 주었어요. 특히 그는 한동안 가격이 너무 낮아서 ‘이 가격에 판다고?’ 싶을 정도로 저평가된 종목들이 많았다고 하더라고요. 전문가들이 이런 종목을 기가 막히게 찾아내는 비결 중 하나로 **PBR(주가순자산비율)이 미국 주식에 비해 과도하게 낮은데도 재무 상태는 좋은 기업**을 발굴하는 것을 꼽았어요.
삼성전자 사례를 들었는데요. 4만 원대 시절, 주변에서는 다들 삼성전자가 망했다고 이야기했지만, 그는 재무제표를 냉철하게 분석했을 때 상황이 나쁘지 않았다고 봤다고 합니다. 이처럼 알 수 없는 이유로 주가가 떨어지는, 즉 **비체계적 위험**(체계적 위험과 달리 특정 기업이나 산업에만 영향을 미치는 위험)이 나타나는 종목을 발굴하는 것이 큰 기회가 될 수 있다고 이야기하는 부분에서 통찰력을 느낄 수 있었어요. 남들이 보지 않는 곳에서 기회를 찾는 그의 능력이 세계 대회 우승이라는 결과로 이어진 게 아닌가 싶었습니다.
시간의 힘, 그리고 나의 미래 투자 계획
영상 말미에는 앞으로의 투자 계획에 대한 이야기가 나왔어요. 퀴즈 상금을 타면 투자할 계획이라고 하는데, 역시 금융을 공부하면서 가장 크게 느낀 점은 **돈의 가장 큰 힘은 ‘시간’**이라는 것이라고 합니다. 시간이 쌓이면 복리가 되어 S&P 500 같은 지수에 투자해도 오랜 시간이 지나면 높은 수익률을 보장받을 수 있다는 거죠. 지수 투자, 즉 특정 종목이 아닌 전체 시장 지수에 투자하는 방식은 특히 정립식으로 목돈을 모아가는 과정에서 마음 편하고 수익률도 어느 정도 보장되는 좋은 방법이라고 생각한다는 그의 말이 제 마음에 깊이 와닿았습니다. 저도 앞으로 꾸준히 투자할 때 어떤 방식으로 접근할지 다시 한번 고민하게 되는 계기가 되었어요.
이번 영상은 단순히 대회의 우승자 이야기를 넘어서, 젊은 투자자의 성장 과정과 그가 가진 통찰력, 그리고 최신 기술을 활용하는 똑똑한 투자 방법에 대해 배울 수 있는 귀한 시간이었어요. 저처럼 앞으로 투자를 시작하거나, 투자 방법을 고민하고 계신 분들이라면 꼭 한번 보시길 추천드리고 싶습니다. 특히 퀀트 투자나 AI를 활용한 투자에 관심 있는 분들께는 더욱 유익한 영상이 될 거라고 확신해요!